Cu Bogdan DINU și Valentin NEDELCU
Vreau să mă înscriu

Marea majoritate a investitorilor s-au apucat de investiții cu gândul la independența financiară. Practic, să ai un portofoliu care să genereze suficient de mulți bani pentru a-ți acoperi cheltuielile lunare.

La fel am făcut și noi, și cu siguranță și tu te-ai gândit la acest lucru.

În toată această călătorie spre independența financiară însă, întâlnim mereu două obstacole pe care trebuie să le trecem cu brio: inflația și metoda de a genera cashflow pentru necesarul cheltuielilor.

Cât pierzi acum?

Dacă nu investim banii, atunci nu numai că alergăm pe loc într-o cursă a șobolanului, dar de fapt facem pași mari în spate.

Ținutul banilor în depozite bancare nu este o opțiune. Ele întotdeauna oferă o dobânda mult sub inflație.

De exemplu, dacă în vara anului 2022, un depozit la banca îți poate oferi undeva până la 8% / an, inflația este aproape 16%. Acest lucru înseamnă că tu pierzi 8% din banii tăi.

De exemplu, la fiecare 10.000 de lei economisiți, la sfârșitul fiecărui an, inflația va fi mâncat 800 LEI din banii tăi.

Câți bani pierzi pe termen lung?

Pe termen lung, dacă ne uităm la o piață matură, cum este cea din SUA, vedem cum avem o medie anuală istorică a ratei de inflație de 3.24% la dolari.

Chiar și cu această rată de inflație “mică”, după 15 ani de zile, vei fi pierdut aproape 40% din bani.

Cu alte cuvinte, acea 10.000 de lei, ar fi devenit 6.102 lei, pierzând 3.898 de lei.

Adevăratul cost al lipsei educației financiare

În realitate însă poate fi pierdut mai mult, deoarece moneda noastră, RON-ul (LEU-ul), se depreciază în medie cu 2% / an față de monedele puternice (de exemplu USD-ul, sau EUR).

Luând în calcul această realitate, cei 10.000 de lei, ajung să valoreze 4.460 de lei, pierzând practic 5.540 lei, deci peste 55% din valoarea banilor tăi în doar 15 ani de zile.

Timpul poate fi cel mai mare inamic, sau cel mai bun prieten al tău

Dacă banii economisiți sunt mâncați de inflație, cei investiți pe bursă obțin randamente ce depășesc cu mult inflația.

De exemplu, revenind la piața americană, vedem că istoric, aceasta a generat investitorilor un randament de 7.24% / an peste inflație.

Cu alte cuvinte, acea sumă de 10.000 de dolari, s-ar fi transformat în aproximativ 44.500 de dolari în 15 ani de zile. Practic, ți-ai fi mărit suma de aproape 4.5 ori.

Cum profităm de investițiile noastre

Probabil te întrebi cum ne putem bucura de investițiile noastre, de banii noștri pentru a ne acoperi cheltuielile din portofoliul de pe bursă.

O metodă excelență este de a ne crea un portofoliu investițional de companii plătitoare de dividende.

Te poți gândi la aceste companii, ca la imobiliare, mai exact ca la un apartament pe care îl închiriezi și primești chirie lunară.

Investind într-o companie plătitoare de dividende, în loc de apartament investești într-o companie, iar în loc de chirie, primești dividende.

Diferența este că în cazul investiției pe bursă, nu ai parte de costuri suplimentare, chiriași, renovare, degradarea în timp a imobilului și alte astfel de bătăi de cap.

Avantajele enorme ale unui portofoliu de companii plătitoare de dividende

Practic, veniturile din dividende sunt complet pasive.

Mai mult decât atât, un portofoliu plătitor de dividende atent creat, va genera un cashflow constant lunar în perpetuu.

Revenind la comparația cu imobiliarele, față de acestea, portofoliu de pe bursă nu este legat de un loc, sau de o țară anume. Cu alte cuvinte, oriunde te-ai afla la un moment dat pe lumea aceasta, îl poți gestiona, sau “muta” oriunde dorești.

De asemenea, acest portofoliu este flexibil, nefiind dependent de un regim fiscal anume. Cu alte cuvinte, dacă la un moment dat țara de rezidență impune un regim fiscal dezavantajos, te poți muta oricând cu rezidența fiscală în altă țară mai avantajoasă din acest punct de vedere, împreună cu portofoliul tău. În mod evident, cu imobiliarele nu ai putea să faci acest lucru.

Pregătește-te pentru o călătorie investițională completă

Acest curs a fost gândit ca un adevărat drum complet investițional.

Pe lângă faptul că îți arătăm concret și aplicabil cum să investeșți eficient în companii plătitoare de dividende, îți punem la dispoziție și uneltele de analiză și calcul pe care noi personal le folosim în investițiile noastre.

Mai mult decât atât, ai parte de studii de caz practice și screen sharing folosind uneltele puse la dispoziție, ce se întind de-a lungul capitolelor acestui curs.

Vreau să mă înscriu

CE VEI ÎNVĂȚA DIN CURSUL DE INVESTIȚII EFICIENTE PE BURSĂ PENTRU DIVIDENDE

Iată structura cursului!

Introducere
Bun venit la cursul de investiții eficiente pentru dividende
1
Ce sunt dividendele
2
Introducere în strategia DGI
Capitolul 1
Risc management
1
General
2
Actiuni platitoare de dividende
Capitolul 2
Comparatie actiuni platitoare de dividende fata de alte clase de active
1
Cum compari castigurile
2
Istoric: comparatie a castigurilor pe clase de active
3
Avantajele actiunilor platitoare de dividende fata de alte clase de active
4
Dezavantajele actiunilor platitoare de dividende fata de alte clase de active
Capitolul 3
Portofoliu de actiuni platitoare de dividende vs. ETFs platitoare de dividende
1
Este mai avantajos fiscal sa ai actiuni individuale
2
Nu ai TER
3
Dividende primite trimestrial, sau chiar lunar, deci cashflow diferit
4
Control: daca de ex o companie scade div ea va ramane in ETF insa tu o poti scoate
5
Flexibilitate: alegi acele companii care corespund criteriilor tale
6
Analiza ETF-urilor platitoare de dividende existente
Capitolul 4
Brokerul potrivit
1
Exemplu practic de utilizare a brokerilor – xtb
2
Utilizarea platfomei – xtb
3
Exemplu practic de utilizare a brokerilor – Interactive Brokers
4
Utilizarea platfomei – Interactive Brokers
5
Exemplu practic de utilizare a brokerilor – Tradeville
6
Utilizarea platfomei – Tradeville
Capitolul 5
Selectia initiala a companiilor platitoare de dividende
1
Unde le gasim
2
Clasificare dupa distribuirea dividendelor
Capitolul 6
Primii pasi spre constructia unui portofoliu platitor de dividende bazat pe nevoile personale
1
Numarul potrivit de companii
2
Diversificare Geografica
3
Diversificare Sectoriala
4
Diversificare calendaristica
5
Sistemul de 4 niveluri
6
Crestere dividend vs. crestere valoare companie
7
Framework cu primii pasi spre constructia unui portofoliu platitor de dividende
Capitolul 7
Analiza financiara din perspectiva DGI
1
Balance sheet
2
Income
3
Cashflow
4
Buybacks / actiuni gratuite / rascumparari capital social
Capitolul 8
Analiza dividendelor
1
Siguranta dividendelor
2
Evolutia dividendelor (growth)
3
Yield-ul dividendelor
4
Consistenta dividendelor
5
Cresterea companiei
6
Framework analiza dividendelor
Capitolul 9
Trendul companiei
1
Elemente cheie ale trendului
2
Framework analiza trend company
Capitolul 10
Ratii si multiplii de piata relevanti pentru strategia DGI
1
Ratii si multiplii de piata relevanti
2
Framework ratii si multiplii de piata relevanti
Capitolul 11
Particularitati BVB
1
Strategii tinand cont de particularitatile companiilor de pe BVB.
2
De unde gasim situatiile financiare, ratiile si multiplii financiari
Capitolul 12
Exemplu practic de analiza completa a unei companii
Capitolul 13
Cum iti gestionezi investitiile
1
Portfolio Tracker
Capitolul 14
Cum intretii portofoliul in timp
1
Elemente principale de intretinere a portofoliului
2
Unealta de intretinere a portofoliului
Capitolul 15
Taxarea rezidenteilor Romani
1
BVB
2
International
3
Relatia cu ANAF
4
Exemplu practic de completare declaratie unica

Bonusuri

Framework analiza dividendelor
google sheet
Framework analiză trend companie
google sheet
Framework rații și multiplii de piață relevanți
google sheet
Portfolio Tracker
google sheet
Unealtă de întreținere a portofoliului
google sheet
Vreau să mă înscriu

De ce să urmezi acest drum alături de noi?

Și eu, și Valentin am trecut cap - coadă prin experiența pe care urmează să ți-o împărtășim. Noi am ieșit din cursa șobolanului aplicând exact metodele pe care le impartasim in cursurile noastre de investitii eficiente pe bursa.

Însă, mai întâi, iată câteva detalii despre noi.

Iată cine suntem și de ce considerăm că suntem persoanele potrivite pentru a te ajuta să înveți cum să investești profitabil și în criză, și în vremurile bune!

Bogdan Dinu

Sunt consultant in industria de private banking - capital markets - wealth management (managementul averii) și investitor pe piețele de capital și imobiliare.

Am 34 de ani, iar pe piața de capital investesc eficient, având o strategie solidă în spate încă din 2013. În acest domeniu ma simt ca peștele în apă deoarece lucrez ca și consultant în private banking - wealth management pentru bănci din întreaga lume (Luxemburg, Elveția, Liechtenstein, Singapore, Hong Kong etc), ajutându-le să-și servească mai bine clienții. Faptul că nu lucrez pentru o bancă privată anume, ci fac consultanță pentru mai multe, mi-a oferit oportunitatea unică de a acumula foarte multă experiență în wealth management.

De asemenea, ajutând diverși wealth manageri care au limite de intrare de 10 milioane de EUR/USD/CHF, m-a ajutat să îmi formez o privire 360° în legătură cu acest domeniu, fiind focusat pe un singur lucru: eficientizare. Eficientizarea portofoliului, a taxelor, respectiv a comisioanelor sau a strategiei investiționale. Totul pentru a obține un portofoliu cu un randament net final mai bun.

Valentin Nedelcu

Sunt consultant fiscal, coach, trainer, investitor și totodata fondatorul blogului și comunității StiintaBanilor.ro - cea mai mare și activă comunitate de finanțe personale și educație financiară din România.

Am început să investesc pe piața de capital din anul 2005, fiind activ, mai întâi, pe piața locală BVB și pe urmă și pe piețele internaționale. În paralel, mi-am dezvoltat o carieră in domeniul financiar, lucrând pentru diverse companii de consultanță și multinaționale și ajungând până la nivelul de senior management regional. În această perioadă, am participat la proiecte de achiziții, fuziuni, divizare și optimizări fiscale la nivel național și internațional, în calitate de consultant fiscal. În 2016 am fondat blogul și comunitatea ȘtiințaBanilor, ajungând, în mai puțin de 3 ani, cea mai mare comunitate de finanțe personale și investiții din România.

În calitate de coach & trainer financiar, am lucrat cu peste 4000 de persoane în ultimii 5 ani, oferind comunității atât expertiza mea, cât și expertiza celor mai buni specialiști pe care i-am putut găsi pe piață, în aria de finanțe personale și investiții.

Acest curs este pentru tine dacă

  • Vrei să ajungi independent financiar folosind puterea investițiilor in actiuni platitoare de dividende;
  • Vrei să incluzi / să mărești ponderea investițiilor în companii platitoare de dividende;
  • Vrei să înveți cum să identifici și să achiziționezi cele mai profitabile și viabile companii plătitoare de dividende
  • Vrei să îți creezi un portofoliu investițional ce produce un cashflow lunar constant;
  • Vrei să investești eficient, minimizând taxele și comisioanele;
  • Vrei să înveți cum poți investi eficient atât pe piața internațională cât și pe cea Româneasca;
  • Vrei să implementezi un risc management solid pentru asigurarea unui cashflow lunar;
  • Vrei să ai un portofoliu ce produce venit pasiv;
  • Vrei să construiești un portofoliu ce produce venit pasiv prin dividende ce îți poate susține independența financiara;

Iata ce spun alti oameni despre cursurile noastre

Ești pe punctul de a porni la drum în călătoria spre investiții eficiente ce generează cashflow lunar și scurtarea drumului către independență financiară!

Am ajuns la momentul în care trebuie să decizi. Alegi să vii cu noi în această experiență și să investești eficient, reducând câțiva ani buni din drumul spre independență financiară, maximizând șansele de a obține randamente superioare, bucurându-te de un cashflow lunar prin dividende?

Sau te dai bătut și te întorci la aceeași rutină zilnică, de a investi ineficient și în final la a alerga în aceeași roată care se va învârti continuu și te va ține captiv pentru tot restul vieții?

Acest curs te va lua de la zero și te va învăța bazele, apoi te va învăța cum să optimizezi costurile, cum să îți construiești un portofoliu plătitor de dividende eficient, cum să alegi brokerii, cum să îți stabilești o strategie și cum să o urmezi până la atingerea obiectivelor tale financiare. În plus, vei avea parte și de diferite tool-uri ajutătoare, inclusiv diverse framework-uri care te vor ajuta atât pe investiții în acțiuni plătitoare de dividende pe internațional, cât și pe BVB.

Un portofoliu eficient, care să te ajute să generezi cashflow lunar și să reduci ani de zile din drumul tău spre independență financiară. Investiția în acest curs o poți recupera numai după primele module doar prin simplul fapt că te scutește de sute de ore de cercetare, ani de zile de încercări eșuate și mii de euro pierduți din cauza unor greșeli simple, dar atât de comune investitorilor.

COMANDĂ CURSUL DE INVESTIȚII EFICIENTE PE BURSĂ PENTRU DIVIDENDE ACUM!

Silver
Gold
Vip
ACTUALIZAT OCT. 2022
Cursul de investiții eficiente pe bursă pentru dividende
Materiale suport
Suportul de curs pentru fiecare lectie si 5 materiale aditionale (doc si google sheet)
6 analize complete de companii
(1 pe luna)
Listă cu companii potentiale pentru portofoliul DGI
Sesiune exclusiva sesiune Q&A
Noiembrie 2022
Minicurs
Cum investești pentru copilul tău
Cu Bogdan Dinu
Minicurs
Primul tău portofoliu pe bursele internaționale
Cu Valentin Nedelcu
FACEBOOK
Access grup privat: True Fire
Cursul de investiții eficiente pe bursă - nivelul 1 (investitii în ETF-uri) - pachet gold (21h 35m)
23 lecții video și în format audio (mp3) (Vezi detalii)
Cursul de investiții eficiente pe bursă - nivelul 2 (investitii în acțiuni) - pachet gold (17h 45m)
62 lecții video și în format audio (mp3) (Vezi detalii)
297 EUR
397 EUR
997 EUR
Silver
  • Cursul de investiții eficiente pe bursă pentru dividende
Vreau cursul
297 EUR
Gold
  • Cursul de investiții eficiente pe bursă pentru dividende
  • 6 analize complete de companii (1 pe lună)
  • Lista cu companii potențiale pentru portofoliul DGI
  • 2 minicursuri
  • Access grup privat: True Fire
Vreau cursul
397 EUR
Vip
  • Cursul de investiții eficiente pe bursă - nivelul 1 (gold)
  • Cursul de investiții eficiente pe bursă - nivelul 2 (gold)
  • Cursul de investiții eficiente pe bursă pentru dividende (gold)
Vreau cursul
997 EUR

În final îți reamintesc

  • Cursurile noastre îți rămân lifetime (îți rămân în cont pe termen nelimitat, pe toată durata de viață a platformei);
  • Sunt în format video și se urmăresc direct pe platforma noastră de cursuri, în ritmul tău;
  • Ai și varianta audio bonus și pdf-uri text incluse + o sumedenie de materiale ajutătoare la fiecare curs;
  • Update-urile viitoare sunt incluse
  • Oferă educație financiară într-un mod clar , structurat și ușor de asimilat;
  • Sunt foarte practice;
  • Ai garanție de returnare a banilor timp de 15 zile, în cazul în care ești nemulțumit;
  • În cazul în care consideri că vei avea nevoie de ajutor punctual și specific / lămuriri / motivație după parcurgerea cursurilor alege pachetele care oferă acces la grupul nostru privat de facebook True Fire*.
* Grupul privat TrueFire, o comunitate de peste 1500 de persoane, îți oferă acces direct atât la autorii cursurilor, cât și la alți investitori cu experiență pentru ajutor punctual și specific / lămuriri / motivație după parcurgerea cursurilor.

Garanție

Suntem absolut convinși că vei obține cu mult mai mult decât vei investi în acest curs! Dar dacă nu vei fi mulțumit de informațiile primite, poți cere banii înapoi în termen de 15 de zile de la data livrării cursului și vei primi banii înapoi fără niciun fel de întrebări. În felul acesta, poți fi sigur că nu ai nimic de pierdut.

Disclaimer

Nu oferim servicii de consultanță în investiții iar cursurile noastre nu fac parte din categoria de cursuri de formare/certificare profesională sau de pregătire profesională continuă pentru specialiștii din industria financiară. Prin cursurile noastre ne dorim să promovăm importanța educației financiare la nivel global și ne adresăm publicului larg.

© ȘtiințaBanilor 2022
Design grafic și programare web Răzvan Stan