Rezultate investitii la 6 luni 2018

Prima jumatate a anului 2018 nu a fost nici prea prea nici foarte foarte insa per ansamblu sunt multumit de cum a performat portofoliul meu.

La inceputul anului mi-am facut un plan de investitii pe anul 2018 si acum la 6 luni am analizat rezultatele:

1. Instrumente cu venit fix – risc scazut

Un randament modest de 3% pe primul semestru insa nu acesta este principalul scop al acestei investii.

Este important ca un 6% anualizat tot bate inflatia, nu exista fluctuatii si sumele sunt disponibile oricand pentru oportunitati.

2. Aur

Randamentul aurului a fost negativ in primul semestru -4% la 6 luni.

Voi mentine investitia in aur in conditiile in care ne asteaptam la inflatie (si international).

De asemenea si graficul aurului arata destul de bine si este posibil sa isi continue trendul ascendent inceput in 2015.

3. Investitia in obligatiuni cu dobanda mare

Obligatiuni listate la BVB ale unor companii mici care ofera dobanzi de 7-12% pe an. Am scris despre o listare de acest fel in articolul Investitii in obligatiuni 9%.

Randament de fix 5% la 6 luni. Nu este rau pentru un instrument cu venit fix.

4. Investitia in actiuni listate la BVB care anunta dividende generoase

Am incadrat in aceasta selectie 8 actiuni (Fondul Proprietatea, Banca Transilvania, Romgaz, Petrom, Transgaz, Conpet si Nuclearelectrica). Intamplator sau nu, actiunile platitoare de dividende generoase replica in proportie de 85% indicele BET.

Dupa un prim trimestru de exceptie si un al doilea trimestru slab din cauza factorului politic, randamentul cu tot cu dividende este de aproximativ 11% la 6 luni.

5. Actiuni pro ciclice: banci, retail, lux

Datorita cresterii consumului un pariu major anul acesta a fost si este pe actiunile prociclice.

Din vasta oferta a bursei din Romania tot ce am putut selecta a fost BRD si Banca Transilvania (retail si lux nu prea avem). Aveam cele doua companii deja in portofoliu insa am marit expunerea pe domeniul bancar si aceasta miscare s-a dovedit reusita.

Randamentul mediu, inclusiv din dividende a fost de 17.5% la 6 luni.

Aceasta investitie este pe termen mediu asa ca le voi urmari cu atentie pe viitor si voi marca profitul daca apar factori negativi care sa ameninte industria bancara.

6. Rambursare datorii

Daca pana in acest moment nu am fost deloc tentat sa rambursez credite, datorita dobanzilor mici si a faptului ca am putut genera usor randamente mult superioare dobanzilor pe care le-am platit, acum, cu evolutia ROBOR la peste 3% sunt din ce in ce mai tentat sa rambursez din creditul ipotecar.

Din moment ce sunt si argumente pro si argumente contra achitarii creditului, m-am decis sa achit jumatate din credit.

Aceasta miscare imi va aduce un randament anual de peste 6% net din dobanda pe care nu o voi mai plati.

7. Criptovalute

In 2017 am inceput sa intru modest si pe criptovalute, mai exact pe cele mai tranzactionate. In 2018 am continuat sa intru la fel de modest.

Rezulatul este de aproximativ -60% pe 6 luni. Noroc ca sumele sunt mici 🙂

Deocamdata mai acumulez dar tot modest.

8. Investitii in Proiectul StiintaBanilor

Am crescut semnificativ investitiile de timp si de bani in proiectul StiintaBanilor si rezultatele se vad atat in trafic, dimensiunea comunitatii si profituri.

Au fost cateva initiative importante in aceasta prima jumatete de an, printre care:

• Primul produs video: Cursul video de investitii inteligente si surse de venit pasiv;
• Primele 2 editii ale unui program intensiv de educatie in investitii: Programul de 12 saptamani: Investitii inteligente si surse de venit pasiv;
• Primul mini-turneu prin tara cu Seminarul Piramida Succesului Financiar;
• Prima aparitie la o televiziune clasica;
• Incheierea unor parteneriate importante a caror rezultate se vor vedea mai mult in viitor.

Lucurile merg bine si aici.

9. Investitia in educatie

Am inceput Masterul de coaching – asta pe partea umanista a proiectului.

Pe partea de investitii am inceput studiul intens al unor noi tipuri de investitii pe care nu le-am mai abordat pana acum.

Voi reveni cu detalii in a doua parte a anului.

Concluzii

O prima jumatate de an in care bursa nu a dezamagit din nou si nici instrumentele cu venit fix.

Mai eliminam din povara unui credit ipotecar.

Proiectul StiintaBanilor merge foarte bine, in ritmul lui.

Criptovalutele sunt marea dezamagire a acestei jumatati de ani insa sunt si aici optimist.

Cel mai important lucru in investitii este sa te poti culca seara linistit si la ce alocare mi-am creat, in acest moment ma culc linistit. 🙂

Prefer in orice zi investitii care sa imi aduca profituri moderate, constante si care sa se capitalizeze in locul investitiilor cu risc mare si potential mare de crestere dar care sa nu ma lase sa dorm linistit noaptea.

Am aprofundat aceasta abordare in Cursul video de investitii: Investitii inteligente si surse de venit pasiv. Daca ai ajuns sa economisesti niste sume constant si nu esti sigur ce poti face cu ei pentru a-i inmulti pe termen lung, acest curs iti va oferi cunostintele si strategiile necesare. Pana pe 10 august cursul se afla la discount 35%.

Numai bine!

Valentin

Informatiile prezentate in acest articol nu reprezinta recomandari de investii ci doar opinii si analize personale. Fiecare investitor este responsabil sa se informeze si sa isi ia singur deciziile de investitii.

PS. Daca ti-a placut articolul si il gasesti util, te rugam sa il distribui si prietenilor tai.

PPS. Alatura-te comunitatii noastre StiintaBanilor pentru a te imbogati spiritual, mental si material.